Zewnętrzny oficer AML dla pośredników i małych kancelarii: ocena ryzyka, procedura, obowiązkowe szkolenia, gotowość na kontrolę GIIF i na AMLR 2027
Chcę wiedzieć więcejBiura nieruchomości, kancelarie, biura rachunkowe i komisy są instytucjami obowiązanymi w rozumieniu ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy, a przeważająca część mikropodmiotów ma procedurę pobraną z internetu, nieaktualną ocenę ryzyka i zero udokumentowanych szkoleń, mimo że szkolenia pracowników są obowiązkiem ustawowym, a nie dobrą praktyką. GIIF nakłada kary administracyjne liczone w dziesiątkach i setkach tysięcy złotych, a od 10 lipca 2027 zaczyna być bezpośrednio stosowane unijne rozporządzenie AMLR, które wymusi przepisanie wszystkich procedur w całym kraju. Sandra wchodzi jako zewnętrzny oficer AML: robi ocenę ryzyka instytucji, pisze procedurę pod konkretny profil biura, ustawia proces weryfikacji klienta i beneficjenta rzeczywistego, wdraża sprawdzanie list sankcyjnych i PEP, prowadzi coroczne obowiązkowe szkolenie i siedzi obok podczas kontroli. Przychód to jednorazowe wdrożenie, stały abonament, szkolenie roczne i przegląd, czyli powtarzalna gotówka zamiast jednorazowych projektów.
Kanały branżowe, nie ogólne. Regionalne stowarzyszenia pośredników i Polska Federacja Rynku Nieruchomości (prelekcja na spotkaniu daje 10-20 kontaktów), franczyzy i sieci biur (jedna umowa z centralą to kilkadziesiąt oddziałów, to najważniejszy cel sprzedażowy roku pierwszego), zamknięte grupy pośredników na Facebooku, dostawcy CRM dla nieruchomości jako partnerzy poleceniowi, notariusze i kancelarie transakcyjne wymieniające się poleceniami, szkolenia licencyjne dla nowych pośredników jako stałe źródło leadów. Najskuteczniejszy inbound: post lub artykuł rozbierający realną decyzję o karze GIIF na czynniki pierwsze, bo pośrednicy kupują ze strachu przed konkretną kwotą, nie z troski o zgodność.
Trzon to abonament, czyli funkcja zewnętrznego oficera AML: bieżące konsultacje, aktualizacja procedury przy zmianie przepisów, przegląd rejestru, gotowość na kontrolę. Wokół niego: jednorazowe wdrożenie (ocena ryzyka plus procedura plus szkolenie startowe), obowiązkowe szkolenie roczne, przegląd okresowy oraz płatne godziny przy kontroli GIIF. Warstwa czwarta od roku drugiego: szkolenia otwarte online i e-learning odsprzedawany franczyzom i sieciom biur, bo tu leży jedyna realna dźwignia marży.
Zostaw kontakt, jeśli chcesz to dostać jako pierwsza osoba. Odezwiemy się z konkretną ofertą i terminem, bez newslettera.